מהם השלבים שלי בתכנון פיננסי:

הליך התכנון הפיננסי בחברת AGORAN PENSIONI משלב גישה מקיפה המותאמת אישית לכל לקוח, תוך דגש על ניהול מקצועי ותכנון לטווח ארוך. התהליך כולל:

1. היכרות והגדרת מטרות: תחילת התהליך כוללת פגישה אישית להיכרות עם הלקוח ומשפחתו, כדי להבין את המטרות הכלכליות הנוכחיות והעתידיות שלהם. תכנון פיננסי אינו רק נוגע בהשקעות, אלא גם קביעת מטרות החיים של המשפחה והתאמתם לנכסים העומדים לרשותם. הגדרת המטרות היא הבסיס לבניית אסטרטגיה פיננסית מותאמת אישית.

2. מיפוי המצב הכלכלי: לאחר ההיכרות הראשונית, אבצע מיפוי מעמיק של כל הנכסים הפיננסיים שהמשפחה צברה – כולל השקעות סחירות ולא סחירות, חסכונות פנסיוניים, נכסים, וניהול תיקי השקעות. מיפוי זה מאפשר לי להבין את ההתחייבויות והמשאבים הקיימים ולבנות תוכנית שממקסמת את השימוש בנכסים.

3. בניית תוכנית מותאמת אישית: התוכנית הפיננסית שתיבנה תתמקד ביצירת אסטרטגיית השקעות לטווח ארוך, תוך ניהול סיכונים ותכנון מס בהעברה בין דורית. האסטרטגיה נועדה לשמר את ההון המשפחתי ולהבטיח שהוא ינוהל בצורה אופטימלית. 

4. יישום ומעקב מתמשך: לאחר גיבוש התוכנית, נתחיל ביישום הצעדים המעשיים – פתיחת חשבונות, ניהול נכסים והשקעות, וקביעת הגנות פיננסיות וביטוחיות. עם הזמן, התוכנית מתעדכנת בהתאם לשינויים בחיי הלקוח, במטרותיו ובמצב הכלכלי העולמי, תוך ליווי אישי צמוד והקפדה על מעקב ובקרה לאורך כל הדרך.

5. ליווי ארוך טווח: תכנון פיננסי הוא תהליך מתמשך שנעשה לאורך כל חיי הלקוח ומשפחתו. המטרה היא לסייע ללקוח להגדיר מטרות, להבין את הנכסים שברשותו, לתעדף את המטרות הפיננסיות, וליצור מפת דרכים כלכלית שתבטיח יציבות ושגשוג. אני מאמין שתכנון פיננסי מקצועי מסייע למקסם את ערך הנכסים ולוודא שהלקוח יעמוד ביעדים הפיננסיים העתידיים שלו.

ב – AGORAN PENSIONI, אני מביא לידי ביטוי הבנה הוליסטית של המערכת הפיננסית האישית והמשפחתית שלך, ומספק תכנון פיננסי חכם ומקיף המיועד להבטיח לך עתיד כלכלי בטוח ומוצלח.